Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Меню
Финансовый Институт

ЦБ ИЗМЕНИТ КРИТЕРИИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ ДЛЯ БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ В БАНКАХ

ЦБ ИЗМЕНИТ КРИТЕРИИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ ДЛЯ БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ В БАНКАХ

ЦБ меняет признаки сомнительных операций, при которых банки могут отказать в проведении операции клиента, в связи с чем у банков будет больше оснований для блокировки операций по счетам.

Банки будут выявлять подозрительные операции по новому перечню. Список дополнили новыми признаками, а часть устаревших из него исключили. Например, теперь смогут отказать в проведении операции по следующим новым основаниям:

❗приобрели или продавали виртуальные активы;

❗ сняли наличные деньги, полученные в форме субсидии;

❗ внесли на счет наличные деньги, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источника

происхождения денежных средств, есть сомнения в обосновании клиентом их происхождения);

❗ снимали наличные деньги с корпоративной банковской карты;

❗ перевели деньги по любым видам сделок в пользу товарно-сырьевых бирж, зарегистрированных в странах ЕАЭС;

❗ перевели деньги контрагенту, который зарегистрирован или находится в государстве, где есть производство или трафик наркотических средств и психотропных веществ.

Банки вправе сами оценивать такие показатели, как «систематичность», «значительность», «излишняя озабоченность клиента», «необоснованная поспешность», «неоправданные задержки», «небольшой период» и т. п. Каждый банк вправе принимать решение исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Изменения вступят в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сейчас. В действующей редакции перечень признаков открыт, поэтому банки могут уже сейчас использовать часть новых признаков при определении «сомнительности» операций.

Поделиться ссылкой:

Поделиться в vk
Поделиться в pinterest
Поделиться в email
Поделиться в facebook
Поделиться в twitter
Поделиться в whatsapp
Поделиться в odnoklassniki

Поделиться ссылкой:

Поделиться в vk
Поделиться в pinterest
Поделиться в email
Поделиться в facebook
Поделиться в twitter
Поделиться в whatsapp
Поделиться в odnoklassniki

Читайте также

Оставьте комментарий

Войти с помощью: 
Пролистать наверх

Оформить подписку на рассылку

Запись на первичную консультацию

be the first to know about weather updates

don't miss out! subscribe now

Отправим вам материал на почту

Нажимая кнопку отправить вы вы даете согласие на обработку своих персональных данных

Отправим вам материал на почту

Нажимая кнопку отправить вы вы даете согласие на обработку своих персональных данных