ЦБ меняет признаки сомнительных операций, при которых банки могут отказать в проведении операции клиента, в связи с чем у банков будет больше оснований для блокировки операций по счетам.
Банки будут выявлять подозрительные операции по новому перечню. Список дополнили новыми признаками, а часть устаревших из него исключили. Например, теперь смогут отказать в проведении операции по следующим новым основаниям:
приобрели или продавали виртуальные активы;
сняли наличные деньги, полученные в форме субсидии;
внесли на счет наличные деньги, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источника
происхождения денежных средств, есть сомнения в обосновании клиентом их происхождения);
снимали наличные деньги с корпоративной банковской карты;
перевели деньги по любым видам сделок в пользу товарно-сырьевых бирж, зарегистрированных в странах ЕАЭС;
перевели деньги контрагенту, который зарегистрирован или находится в государстве, где есть производство или трафик наркотических средств и психотропных веществ.
Банки вправе сами оценивать такие показатели, как «систематичность», «значительность», «излишняя озабоченность клиента», «необоснованная поспешность», «неоправданные задержки», «небольшой период» и т. п. Каждый банк вправе принимать решение исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.
Изменения вступят в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сейчас. В действующей редакции перечень признаков открыт, поэтому банки могут уже сейчас использовать часть новых признаков при определении «сомнительности» операций.
Банки будут выявлять подозрительные операции по новому перечню. Список дополнили новыми признаками, а часть устаревших из него исключили. Например, теперь смогут отказать в проведении операции по следующим новым основаниям:
приобрели или продавали виртуальные активы; сняли наличные деньги, полученные в форме субсидии; внесли на счет наличные деньги, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источникапроисхождения денежных средств, есть сомнения в обосновании клиентом их происхождения);
снимали наличные деньги с корпоративной банковской карты; перевели деньги по любым видам сделок в пользу товарно-сырьевых бирж, зарегистрированных в странах ЕАЭС; перевели деньги контрагенту, который зарегистрирован или находится в государстве, где есть производство или трафик наркотических средств и психотропных веществ.Банки вправе сами оценивать такие показатели, как «систематичность», «значительность», «излишняя озабоченность клиента», «необоснованная поспешность», «неоправданные задержки», «небольшой период» и т. п. Каждый банк вправе принимать решение исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.
Изменения вступят в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сейчас. В действующей редакции перечень признаков открыт, поэтому банки могут уже сейчас использовать часть новых признаков при определении «сомнительности» операций.
Поделиться ссылкой:
Поделиться в vk
Поделиться в pinterest
Поделиться в email
Поделиться в facebook
Поделиться в twitter
Поделиться в whatsapp
Поделиться в odnoklassniki
Поделиться ссылкой:
Поделиться в vk
Поделиться в pinterest
Поделиться в email
Поделиться в facebook
Поделиться в twitter
Поделиться в whatsapp
Поделиться в odnoklassniki
